Tengja við okkur

Glæpur

Framkvæmdastjórnin óskar eftir #Malta #MoneyLaundering varúðarmanni til að stíga upp eftirlit með banka

Hluti:

Útgefið

on

Við notum skráninguna þína til að veita efni á þann hátt sem þú hefur samþykkt og til að bæta skilning okkar á þér. Þú getur sagt upp áskrift hvenær sem er.

Framkvæmdastjórn Evrópusambandsins hefur samþykkt álit sem krefst þess að maltneska yfirvöld gegn peningaþvætti (Financial Intelligence Analysis Unit) muni halda áfram að gera frekari ráðstafanir til að fullnægja skyldum sínum samkvæmt fjórðu tilskipuninni um peningaþvætti.

Í framhaldi af beiðni framkvæmdastjórnarinnar rannsakaði evrópska bankaeftirlitið (EBA) og komst að þeirri niðurstöðu að fjármálagreiningardeild Möltu (FIAU) væri að brjóta gegn lögum sambandsins og sendi frá sér tilmæli þann 11. júlí 2018. Hún taldi Möltu ekki hafa rétt eftirlit með fjármálastofnunum og tryggja þær farið að reglum gegn peningaþvætti.

Byggt á tilmælum evrópska bankaeftirlitsins og viðurkennir þær ráðstafanir sem Möltu hefur samþykkt til að bregðast við greindum göllum í millitíðinni hefur framkvæmdastjórn Evrópusambandsins samþykkt formlegt álit á grundvelli EBA reglugerðarinnar. Í álitinu er þess krafist að yfirmaður eftirlitsaðila gegn peningaþvætti í fjármálum (greiningardeild fjármálaeftirlits) geri frekari ráðstafanir til að uppfylla að fullu skyldu sína samkvæmt fjórðu tilskipuninni um peningaþvætti til að hafa raunverulegt eftirlit með fjármálastofnunum á yfirráðasvæði sínu, þar á meðal með því að hafa skilvirkt viðurlagakerfi. .

Frans Timmermans, fyrsti varaforseti, sagði: "Til að vernda öryggi Evrópubúa og tryggja öruggt, áreiðanlegt fjármálakerfi verða öll yfirvöld í hverju aðildarríki að halda reglum um peningaþvætti ESB að fullu. Við erum áfram vakandi og tilbúin til að bregðast við svo að brot er fljótt bætt og að betri eftirlitsvenjur tryggi að það gerist ekki aftur. “

Fjármálastöðugleiki, fjármálaþjónusta og framkvæmdastjóri framkvæmdastjórnar sambandsins, Valdis Dombrovskis, sagði: „Við verðum að tryggja að peningaþvætti og fjármögnun áhættu hryðjuverka í fjármálageiranum séu metin og milduð af eftirlitsyfirvöldum okkar. Evrópska bankaeftirlitið stuðlar að samræmdri beitingu eftirlitsreglna gegn peningaþvætti. Tillaga okkar í september mun útbúa EBA þeim viðbótartækjum og fjármunum sem þarf til að tryggja skilvirkt samstarf og samleitni eftirlitsstaðla. Ég treysti á samstarf Evrópuþingsins og ráðsins til að breyta þessari tillögu hratt í löggjöf. “

Réttlæti, jafnrétti og neytendafulltrúi Vera Jourová bætti við: "Evrópa hefur sterkustu reglur gegn peningaþvætti í heiminum. En það þarf að framfylgja þeim með sömu háu kröfum um allt ESB til að forðast að búa til veikan hlekk. Möltu og önnur lönd verður að hafa vel útbúin yfirvöld og að fullu innleiddar reglur. Framkvæmdastjórnin mun nota öll völd sín, þar með talin brot á málsmeðferð, til að loka glufum í baráttunni gegn peningaþvætti.

Nánar tiltekið kallar framkvæmdastjórn Evrópusambandsins á greiningardeild Möltu á fjármálagreindaraðgerðum að grípa til nokkurra ráðstafana, þar á meðal:

Fáðu
  •          Að bæta aðferðafræði sína til að meta peningaþvætti og fjármögnunar hryðjuverkaáhættu;
  •          auka vöktunar- og eftirlitsstefnu sína með því að aðlaga auðlindir með hættu á peningaþvætti vegna tiltekinna stofnana;
  •          tryggja að yfirvaldið geti brugðist við á viðeigandi tíma þegar veikleika er bent á, þ.mt með því að endurskoða viðurkenningaraðferðir;
  •          tryggja að ákvarðanatöku hennar sé rétt rökstudd og skjalfest og;
  •         samþykkja kerfisbundnar og nákvæmar skráningarferli fyrir utanaðkomandi skoðanir.

Að bæta framkvæmd reglna ESB gegn peningaþvætti í ESB

Baráttan gegn peningaþvætti og fjármögnun hryðjuverka er forgangsverkefni Juncker framkvæmdastjórnarinnar. Framkvæmdastjórnin notar öll verkfæri til ráðstöfunar til að ganga úr skugga um að háar evrópskar staðlar séu beittar í reynd yfir ESB.

Í þessu tilfelli notaði framkvæmdastjórnin í fyrsta sinn vald sitt til að biðja evrópska bankaeftirlitið um að kanna hugsanlega brot á lögum Evrópusambandsins af yfirvaldi aðildarríkis. Framkvæmdastjórnin hefur síðan farið fram á að evrópska bankaeftirlitið hafi farið fram á fyrirspurnir á lögbærum yfirvöldum í Lettlandi, Danmörku og Eistlandi þar sem undanfarin tilvik hafa vakið áhyggjur af því að ríkisstjórnin fullnægi reglum um peningaþvætti á skilvirkan hátt. Evrópska bankaeftirlitið gegnir mikilvægu hlutverki í því að stuðla að samleitni eftirlitsaðferða til að tryggja samræmda beitingu reglna um eftirlit með peningaþvætti.

Til að takast á við eftirliggjandi eyður í núverandi lagaramma á evrópskum vettvangi samþykkti framkvæmdastjórnin á 12 September 2018 samskiptum og a tillaga að efla enn frekar umboð EBA til að takast betur á við peningaþvætti og bæta samvinnu og miðlun upplýsinga milli eftirlitsyfirvalda. Þessa tillögu þarf að samþykkja með löggjafinn sem forgangsatriði.

Samþykkt fjórða og fimmta Lög um vernd gegn peningaþvætti hefur verulega styrkt reglur ESB, þar á meðal reglur um samvinnu gegn peningaþvætti og varúðarráðherra. Framkvæmdastjórnin fylgist náið með réttri framkvæmd 4th tilskipunarinnar um peningaþvætti gegn peningaþvætti, þar með talin með brotum á málsmeðferð þar sem þörf krefur. Framkvæmdastjórnin hefur opnað, svo langt, Brotaskipti fyrir ekki samskipti um innleiðingarráðstafanir á 4th Tilskipun gegn peningaþvætti gegn 21 aðildarríki: þrjú eru nú á tilvísun dómstóla (Rúmenía, Írland og Lúxemborg), með eitt í bið (Grikkland), níu á stigi rökstuddra álita og átta á stigi bréfa formlegrar tilkynningar.

Næstu skref

Greiningardeild fjármálaeftirlits á Möltu hefur tíu virka daga eftir að álitið berst til að tilkynna framkvæmdastjórninni og evrópska bankaeftirlitinu um þær ráðstafanir sem hún hyggst grípa til til að uppfylla skyldur sínar. Þetta ferli samkvæmt EBA reglugerðinni er aðskilið frá og með fyrirvara um umboðsrétt framkvæmdastjórnarinnar um að hefja brot á málsmeðferð gegn Möltu.

Bakgrunnur

The EBA reglugerð (17. mgr. 4. gr.) veitir framkvæmdastjórn Evrópusambandsins vald til að gefa út formlegt álit þar sem þess er krafist að ríkisvaldið, sem annast framkvæmd reglna um peningaþvætti í fjármálageiranum, grípi til aðgerða til að fara að fullu eftir lögum sambandsins, þar sem það hefur mistókst það. Formlegt álit framkvæmdastjórnarinnar tekur mið af tilmælum EBA.

Samkvæmt þessari málsmeðferð hafði framkvæmdastjórnin sent bréf til evrópsku bankaeftirlitsins í október 2017 og bað það um að tryggja að stofnanir sem bera ábyrgð á eftirliti með peningaþvætti ramma sem eru stofnuð á Möltu, fullnægðu kröfum laga um löggjöf gegn peningaþvætti . Evrópska bankaeftirlitið framkvæmdi forkeppni, þ.mt heimsókn á staðnum á viðkomandi maltneskum stofnunum. Á 11 júlí 2018 ákvað EBA að maltneska yfirvaldið (FIAU) væri örugglega í bága við lög Sambandsins og samþykkt formlega tilmæli til yfirvalds. Það er í fyrsta sinn sem EBA gaf út brot á lögum um tilmæli Sameinuðu þjóðanna á sviði peningaþvættis.

Meiri upplýsingar 

Álit framkvæmdastjórnarinnar beint til fjármálaeftirlitsins á Möltu

Gegn peningaþvætti og fjármögnun gegn hryðjuverkum

EBA tilmæli

brot gegn aðildarríkjum um framkvæmd 4th Tilskipun um peningaþvætti

Deildu þessari grein:

EU Reporter birtir greinar frá ýmsum utanaðkomandi aðilum sem lýsa margvíslegum sjónarmiðum. Afstaðan sem tekin er í þessum greinum er ekki endilega afstaða EU Reporter.

Stefna