#EBA - Umsjónarmaður segir að bankageirinn í ESB hafi gengið inn í kreppuna með traustar fjármagnsstöður og bætt gæði eigna

Umsögn um birtingu niðurstaðna, stjórnarformaður EBA, Jose Manuel Campa (mynd) sagði: „EBA telur að það sé mikilvægt að veita markaðsaðilum stöðugar upplýsingar um áhættuskuldbindingar bankanna og gæði eigna, sérstaklega á augnablikum aukinnar óvissu. Miðlun gagna bankanna viðbót við áframhaldandi eftirlit okkar með áhættu og veikleika í bankageiranum og stuðlar að því að varðveita fjármálastöðugleika á innri markaðnum. “

Í tengslum við fordæmalausa heilsufarskreppu staðfesta gagnsæisgögn ESB um alla banka í sterkari stöðu en í fyrri kreppum í samræmi við EBA, “Þematilkynning um fyrstu innsýn í áhrif Covid-19'. Í samanburði við alþjóðlegu fjármálakreppuna 2008-2009 hafa bankar nú stærri fjármagns- og lausafjárstöðu.

ESB bankar greindu frá auknum eiginfjárhlutföllum árið 2019. Vegið meðaltal eiginfjárhlutfalls CET1 að fullu á CET14.8 var 4% frá 2019. ársfjórðungi 40, um 3 punktum hærra en þriðja ársfjórðungi 2019. Þróunin var studd hærra fjármagni, en einnig samdráttar áhættuáhættu (REA) ). Frá og með desember 2019 tilkynntu 75% bankanna um CET1 fullhlaðið eiginfjárhlutfall yfir 13.4% og allir bankar tilkynntu hlutfall yfir 11%, langt yfir kröfum reglugerðarinnar. Miðað við fjórðunginn á undan hélst fjórðungssviðið stöðugt.

Vigtað skuldabréfahlutfall að fullu í stigum ESB var 5.5% frá og með desember 2019. Skuldsetning hlutfall hækkaði um 30 punkta samanborið við fjórðunginn á undan, knúin áfram af hækkandi fjármagni og minnkandi áhættu. Lægsta greidda skuldsetningarhlutfall var 4.7% á landsvísu og 1.6% á bankastigi.

Gæðaeign banka ESB hefur farið batnandi síðustu ár. Frá og með fjórða ársfjórðungi 4 lækkaði vegið meðaltal NPL hlutfalls í EU niður í 2019%, 2.7 punktum á lægra stig en á 20. ársfjórðungi 3. Hlutfallið á fjórða ársfjórðungi var það lægsta síðan EBA innleiddi samræmda skilgreiningu á NPL yfir Evrópu. Dreifing í NPL-hlutfallinu hélst áfram mikil, og fáir bankar tilkynntu enn um tveggja stafa hlutföll, þó að á síðasta ársfjórðungi hafi fjórðungssviðið verið þjappað saman um 2019 punkta á milli, niður í 4%.

• EBA frestaði álagsprófunaræfingu sem nær yfir ESB til 2021 til að gera bönkum kleift að einbeita sér að og tryggja samfelldan kjarnastarfsemi þeirra, þar á meðal stuðning við viðskiptavini sína.
• EBA hefur sinnt gagnsæisæfingum á vettvangi Evrópusambandsins á ársgrundvelli síðan 2011. Gagnsæisæfingin er liður í áframhaldandi viðleitni EBA til að efla gagnsæi og markaðsaga á fjármálamarkaði ESB og viðbót við upplýsingar um banka sjálfa í 3. stoð, eins og mælt er fyrir um í tilskipun ESB um eiginfjárkröfur (CRD). Ólíkt álagsprófum eru gagnsæisæfingar eingöngu upplýsingagjöf þar sem aðeins eru gögn banka fyrir banka og engin áföll beitt á raunveruleg gögn.
• Gegnsæisæfingin vor 2020 nær til 127 banka frá 27 EES-löndum og gögn eru birt á hæsta stigi samþjöppunar frá og með september 2019 og desember 2019. Gagnsæisæfingin byggir að fullu á gögnum um eftirlitsskýrslur.
• Samhliða gagnapakkanum veitir EBA einnig skjal þar sem lögð er áhersla á lykiltölfræði úr gagnapakkanum og fjölbreytt úrval af gagnvirkum verkfærum sem gera notendum kleift að bera saman og sjá fyrir sér gögn með kortum á landsvísu og fyrir banka.