Vinna gegn peningaþvætti: Ráðið og Alþingi eru sammála um að stofna nýtt vald

Ráðið og þingið hafa náð bráðabirgðasamkomulagi um stofnun nýs evrópsks yfirvalds til að vinna gegn peningaþvætti og fjármögnun hryðjuverka (AMLA) - miðpunkturinn í peningaþvættispakkanum, sem miðar að því að vernda borgara ESB og fjármálakerfi ESB gegn peningaþvætti. peningaþvætti og fjármögnun hryðjuverka.

AMLA mun hafa beint og óbeint eftirlitsvald yfir áhættuskyldum aðilum í fjármálageiranum. Í þessum samningi er sleppt ákvörðun um aðsetur stofnunarinnar, mál sem er áfram til umfjöllunar á sérstakri braut.

Í ljósi þess hve fjármálaglæpastarfsemi er yfir landamæri mun nýja yfirvaldið auka skilvirkni ramma gegn peningaþvætti og baráttunni gegn fjármögnun hryðjuverka (AML/CFT), með því að búa til samþætt kerfi með innlendum eftirlitsaðilum til að tryggja að skylduaðilar fari að AML/CFT tengdar skuldbindingar í fjármálageiranum. AMLA mun einnig hafa stoðhlutverk m.t.t öðrum en fjármálageirumog samræma fjármálagreindareiningar í aðildarríkjum.

Auk eftirlitsheimilda og til að tryggja að farið sé að ákvæðum, í tilvikum alvarlegra, kerfisbundinna eða endurtekinna brota á beinum viðeigandi kröfum, mun stofnunin beita fjárhagslegum viðurlögum á völdum skylduaðilum.

Eftirlitsheimildir

Bráðabirgðasamningurinn bætir við heimildum til AMLA til hafa beint eftirlit ákveðnar tegundir lána- og fjármálastofnana, þ.m.t þjónustuveitendur dulritunareigna, ef þeir eru taldir áhættusamir eða starfa þvert á landamæri.

AMLA mun framkvæma a úrval lána- og fjármálastofnana sem fela í sér mikla áhættu í nokkrum aðildarríkjum. Valdir skylduaðilar verða undir eftirliti sameiginlegra eftirlitsteyma undir forystu AMLA sem munu meðal annars framkvæma mat og skoðanir. Með samningnum er umboðið falið hafa umsjón með allt að 40 hópum og aðilum í fyrsta valferlinu.

fyrir óvöldum skuldbundnum aðilum, AML/CFT eftirlit yrði áfram fyrst og fremst á landsvísu.

Fáðu

Til að öðrum en fjármálageiranum, AMLA mun hafa stuðningshlutverk, framkvæma úttektir og rannsaka möguleg brot í beitingu AML/CFT ramma. AMLA mun hafa vald til að gefa út óbindandi tilmæli. Innlendir eftirlitsaðilar munu af fúsum og frjálsum vilja stofna háskóla fyrir ófjárhagslega aðila sem starfar þvert á landamæri ef þess er talin þörf.

Bráðabirgðasamningurinn stækkar umfang og innihald eftirlitsgagnagrunns AMLA með því að biðja stofnunina um að koma á fót og halda uppfærðum miðlægur gagnagrunnur upplýsinga viðeigandi fyrir AML/CFT eftirlitskerfið.

Markviss fjárhagsleg viðurlög

Eftirlitsstofnunin mun fylgjast með því að valdir skylduaðilar hafi innri stefnu og verklagsreglur til að tryggja framkvæmd markvissra fjárhagslegra viðurlaga kyrrsetningar eigna og upptöku.

Stjórnskipulag

AMLA mun hafa almenna stjórn skipuð fulltrúum eftirlitsaðila, fjármálagreindardeilda frá öllum aðildarríkjum, og framkvæmdastjórn, sem yrði stjórn AMLA, skipuð formanni eftirlitsins og fimm óháðum fulltrúum í fullu starfi.

Ráðið og þingið fjarlægðu neitunarrétt framkvæmdastjórnarinnar á sumum valdheimildum framkvæmdastjórnarinnar, einkum fjárveitingavaldi hennar.

Uppljóstrun

Með bráðabirgðasamningnum er innleitt styrkt uppljóstrunarkerfi. Varðandi skylduaða aðila mun AMLA eingöngu fjalla um skýrslur sem koma frá fjármálageiranum. Það mun einnig geta sótt skýrslur frá starfsmönnum innlendra yfirvalda.

Ágreiningur

AMLA verður veitt vald til að skera úr ágreiningi með bindandi áhrifum í tengslum við háskóla í fjármálageiranum og, í öllum öðrum tilvikum, að beiðni fjármálaeftirlits.

AMLA sæti

Ráðið og Evrópuþingið eru um þessar mundir að semja um meginreglur valferlisins á sætisstað nýju stofnunarinnar. Þegar búið er að samþykkja valferlið lýkur valferli um sæti og staðsetning kynnt í reglugerð.

Næstu skref

Texti bráðabirgðasamningsins verður nú fullgerður og kynntur fulltrúum aðildarríkjanna og Evrópuþinginu til samþykktar. Verði það samþykkt verða ráðið og þingið að samþykkja textana formlega.

Samningaviðræður milli ráðsins og þingsins um reglugerð um kröfur um aðgerðir gegn peningaþvætti fyrir einkageirann og tilskipunina um aðgerðir gegn peningaþvætti eru enn í gangi.

Bakgrunnur

Þann 20. júlí 2021 kynnti framkvæmdastjórnin pakka sinn af lagafrumvörpum til að styrkja reglur ESB um baráttu gegn peningaþvætti og fjármögnun hryðjuverka (AML/CFT). Þessi pakki samanstendur af:

• reglugerð um stofnun nýs ESB gegn peningaþvættisyfirvöldum (AMLA) sem mun hafa vald til að beita refsiaðgerðum og viðurlögum
• reglugerð um endurgerð reglugerðar um millifærslur fjármuna sem miðar að því að gera millifærslur á dulkóðunareignum gagnsærri og að fullu rekjanlega
• reglugerð um kröfur til einkaaðila gegn peningaþvætti
• tilskipun um aðgerðir gegn peningaþvætti

Ráðið og Alþingi náðu bráðabirgðasamkomulagi um reglugerð um millifærslur fjármuna 29. júní 2022.

• Tillaga framkvæmdastjórnarinnar um AMLA
• Tillaga framkvæmdastjórnarinnar um AML reglugerð
• Tillaga framkvæmdastjórnarinnar um AML tilskipunina
• Andstæðingur peningaþvættis: Bráðabirgðasamkomulag náð um gagnsæi dulritunareignaflutninga (fréttatilkynning, 29. júní 2022)
• Barátta gegn peningaþvætti og fjármögnun hryðjuverka (bakgrunnsupplýsingar)

Deildu þessari grein: