Koma út í þvott: Hvernig Evrópa og heimurinn eru að berjast gegn peningaþvætti

Álit af Jim Gibbons

Ef glæpur væri land væri það einn af tuttugu ríkustu í heimi, rétt eftir Ástralíu á ríktalista Alþjóðabankans og hærra en Sviss, Sameinuðu arabísku furstadæmin eða Holland, til að nefna nokkrar. Samkvæmt áætlun Sameinuðu þjóðanna mynda glæpastarfsemi alþjóðlega hagnað af meira en tveimur milljörðum Bandaríkjadala. Það er tveir með tólf noughts eftir það og dollara skilti framan eða í valinn merkingu vísindamanna og stærðfræðinga, 2 X 10¹². Hugsaðu bara: tvær milljónir milljónir dollara. Á hverju ári. Það jafngildir um það bil 3.6% af vergri landsframleiðslu heimsins eða aðeins meira en sameinuðu hagkerfi Belgíu, Svíþjóðar, Austurríkis, Danmerkur og Singapúr. Hver sagði glæpur greiðir ekki?

Eini munurinn á glæpastarfsemi og ólöglegri starfsemi er að glæpamenn geta ekki einfaldlega tekið illa gengið hagnað fyrir bankann og slegið þau inn í rekstrarreikning sinn. Þeir verða að réttlæta þá fyrst með því að dylja uppruna þeirra. Starfið er mjög erfitt að uppgötva og lögreglu og það er gríðarlegt vandamál fyrir Evrópu og um heiminn, sérstaklega í dag þegar glæpamaður hagnaður er einnig að vinna til að fjármagna hryðjuverkahópa.

"Það er staðreynd að hryðjuverkastarfsemi er fjármögnuð að mestu með ólöglegum hætti," segir Ivan Koedjikov, yfirmaður stofnunar Evrópuráðsins gegn gagnamálaráðuneytinu í Strassborg. Hann segir að fjárhæðir sem nauðsynlegar eru til að fjármagna hryðjuverkahópa séu almennt minni en hin miklu fjárhæðir sem eru þvegnar fyrir yfirmenn skipulagðra glæpastarfsemi, en jafnvel svo að peningarnir verða að vera ósýnilegar yfirvalda, "og það þýðir peningaþvætti, þvætti ávinnings af glæpum, hvort sem það er með eiturlyfjasölu, hvort sem það er rænt fyrir lausnargjald eða aðrar aðferðir sem notuð eru af hryðjuverkamönnum og peningaþvætti er ekki mögulegt án spillingar. "

Peningarþvætti gengur í hönd við spillingu. Í Evrópusambandinu, til dæmis, áætlar framkvæmdastjórn Evrópusambandsins með varúð að spilling kostar ESB-hagkerfið um € 120 milljarða á ári. Óháður þýska skýrsla setti myndina frekar hærra: € 323bn, meira en nóg til að hreinsa alla skulda Grikklands í heilablóðfalli. Nútíma heimurinn af augnabliki fjarskipta og getu til að flytja mikla fjárhæðir milli fjármálastofnana í fjölmörgum lögsagnarumdæmum veitir fullkomið umhverfi fyrir villainy að dafna. Glæpastarfsemi hefur orðið auðveldara, það verkefni að draga úr því erfiðara, sérstaklega með þegjandi viðurkenningu á lágmarki glæpastarfsemi af mörgum þeim sem eru í valdi.

Global Sporamælir fyrir 2013 komst að því að fleiri en einn af hverjum fjórum íbúa í hundrað og sjö löndunum, sem könnunin hafði verið, hefði þurft að greiða mútur til að fá aðgang að opinberri þjónustu og stofnunum innan síðustu tólf mánaða. Og trú á vilja stjórnvalda til að takast á við vandamálið hefur veikst frá fjármálakreppunni í 2008. Þá trúði 31% að aðgerðir gegn spillingu yfirvalda hafi áhrif á árangur. Fimm árum síðar, en fjöldi hafði fallið í 22%.

Það ætti því ekki að koma á óvart að samkvæmt Ernst og Young endurskoðendum í áhættuhópnum "Fljúga í dag í dag er áhættan í Evrópu, Miðausturlöndum, Indlandi og Afríku, svikamyndun 2013", meira en 40% stjórnarmanna og þeirra sem eru í stjórnenda viðurkenndi að sölu- eða kostnaðarupplýsingar höfðu verið handteknir af fyrirtækjum sínum með slíkum bragðarefur og snemma skýrslugjöf um tekjur til að mæta skammtímamarkmiðum og undirfærslugerð kostnaðar til að gera fjárhagsáætlanir líta betur. Færri en helmingur þeirra vissi jafnvel að fyrirtæki þeirra höfðu stefnu um að veita eða taka á móti gjöfum eða gestrisni.

Fáðu

"Maður þarf að líta á hvernig kerfið virkar og hvar eru tækifæri til spillingar og loka þeim tækifærum, sem er ein leið til að draga úr spillingu," sagði Ivan Koedjikov. Deild hans, sem starfar í samráði við aðra í Evrópuráðinu, gerir ráðleggingar til ríkisstjórna og sveitarfélaga og hjálpar til við að þjálfa þá sem líklegt er að freistast eða hafi skaðað áhrif af spilltum aðferðum. Það leitast við að halda stjórnvöldum á útlitinu:

"Dæmigreinar með mikla hættu á spillingu eru innkaup, menntun, heilbrigðisþjónusta og sumir aðrir." Það má ekki koma á óvart að í flestum spilltum löndum heims eru minna en 50% barna að ljúka grunnskóla: peningarnir fyrir menntun þeirra hefur verið stolið.

"Athyglisvert er að þegar fjármögnun stjórnmálaflokka kom undir sviðsljósið urðu nokkrar ríkisstjórnir minna samvinnuþýðar, tregar til að horfa of náið á stundum skuggalegar stofnanir, fólk og fyrirtæki sem leggja fram fé til herferðar og leggja sitt af mörkum til flokkskassa. Þrátt fyrir það hafa pólitísk framlög haft verið sýnt fram á að kaupa áhrif og endurmóta löggjöf í þágu gjafans. Aðeins í Hvíta-Rússlandi er ólöglegt að fjármagna stjórnmálaflokka og það er vegna þess að það er í raun eins flokks ríki þar sem leiðtogar munu ekki samþykkja neina andstöðu. "

Deild Koedjikov er ekki einn í Evrópuráðinu við að takast á við glæpastarfsemi, þó að hann bendi á að þeir séu ekki lögregluþjónn: starf þeirra er að fylgjast með, benda til lagabreytinga eða stjórnsýsluábóta og stundum að skömma stjórnvöldum í aðgerð með því að nefna þau lönd sem sjást leggjast á bak við. Ráðið hefur einnig hóp ríkja gegn spillingu, þekkt með skammstöfun GRECO, sem felur í sér allar fjörutíu og níu aðildarríki þess. GRECO setur staðla, fylgist með samræmi og hjálpar við að byggja upp getu með tæknilega aðstoð. Framkvæmdastjóri ritari hennar er Wolfgang Rau: "Það sem við erum að gera er að fylgjast með og niðurstöður vöktunar okkar eru gefnar út í verkefni, sem gerir ráðinu kleift að veita markvissa aðstoð í þeim sviðum sem eru skilgreindir sem sérstaklega erfiðar."

Evrópuráðið var fyrsta alþjóðlega stofnunin sem tók afstöðu gegn peningaþvætti og samþykkti sína fyrstu ráðstöfun árið 1980, í kjölfar þessa með tveimur sáttmálum, árið 1990 og síðan stórauknum samningi árið 2005, svokallaðri Varsjársáttmála, sem kynnti ráðstafanir gegn fjármögnun hryðjuverka. Raunverulegt ferli peningaþvættis er nokkuð flókið. Í algengustu dæmunum er ágóði glæpsamlegra athafna skipt niður í smærri hluti til að forðast athygli yfirvalda og síðan settur í banka eða fjármálastofnanir í ferli sem kallast „staðsetning“ eða „strumpur“. Þetta felur oft í sér vilja eða að minnsta kosti blinda auga-snúa þátttöku lögfræðinga eða bankastjórnenda.

Hinar ýmsu smærri upphæðir eru síðan settar í gegnum margs konar flókna fjármálagerninga - pappírsspor sumra afleiðna eins og skuldsettar skuldbindingar eða CDO, til dæmis, getur verið mjög langur - sem gerir upphaflega fjárfestinn erfitt að rekja eða bera kennsl á. Þetta er þekkt sem „lagskipting“. Fjármunirnir sem myndast verða síðan kynntir aftur til raunhagkerfisins með því að til dæmis bæta peningunum smám saman við hagnaðinn af reiðufé sem byggir á peningum, svo sem spilavíti eða einhvers konar smásöluverslun, svo sem brotajárnsmiðju eða notuðum bíl svikari. Reyndar, það síðasta skref er hægt að nota eitt og sér þegar um tiltölulega viðráðanlegar upphæðir er að ræða og sjúklingur glæpamaður. Gangster Ameríku á tímum bannsins, eins og Al Capone, notuðu raunveruleg þvottahús, þó það sé ekki þar sem hugtakið „peningaþvætti“ eigi upptök sín.

Ráðgjafarþing ráðsins um peningaþvætti, sem komið var á fót í 1997 sem sérfræðingsnefnd um mat á varnar gegn peningaþvætti og fjármögnun hryðjuverka, er nú venjulega þekktur af minni áhyggjuefni MONEYVAL. Það samanstendur af tuttugu og átta af fjörutíu og níu ríkjum ráðsins, auk Ísraels, Páfagarði og þrjár krónur í Bretlandi, Guernsey, Jersey og Isle of Man. Rannsókn hennar á meintum ólöglegum athöfnum í Institute of Holy See í trúarlegum verkum - svokölluðu Vatican Bank - leiddi til meiriháttar umbóta. Það byrjar að horfa á hvaða tegund af ráðstöfunum landið hefur til að koma í veg fyrir peningaþvætti, þar sem framkvæmdastjóri fjármálaráðuneytisins, John Ringguth, útskýrði: "Það sem við höfum áhuga á er eftirfylgni og öll löndin eru háð mjög háþróaðri gráðu eftirfylgni, eftir því hversu hratt þeir svara tilmælunum. Og þetta er allt í lagi með ferli sem við köllum euphemistically "reglur um aðferðir til að auka samræmi", sem er, ef þú vilt, aukinn vettvangsþrýstingur, sem nær frá hámarks heimsóknum til landsins til að útskýra þörfina á að innleiða staðla, eins og langt eins og opinber yfirlýsing. "

Opinber yfirlýsing þýðir að bera kennsl á land þar sem fjármálamisferli eru í gangi og er greinilega slæmt fyrir viðskipti; engin ríkisstjórn vill láta nafns síns getið og skammast sín. Sem stendur er eina landið sem peningaviðskipti MONEYVAL vara við Bosníu-Hersegóvínu. "Við höfum þurft að gera þetta áður í tengslum við önnur lönd," sagði Ringguth "og venjulega finnst okkur viðbrögðin nokkuð hröð. Enginn banki eða fjármálastofnun vill vísvitandi að mengast með óhreinum peningum." PENINGA og aðrar stofnanir Evrópuráðsins eru ekki einar í baráttunni. Þeir vinna til dæmis með fíkniefna- og glæpaskrifstofu Sameinuðu þjóðanna (UNODC), Alþjóðabankanum, Alþjóðagjaldeyrissjóðnum og verkefnahópi fjármálaaðgerða. -ríkisstofnun sem sett var á laggirnar 1989.

Baráttan gegn peningaþvætti hefur verið gagnrýnd sem of dýr. Áætlað er að kröfur um skýrslugerð og reglur um ráðstafanir kosta Bandaríkjamenn og Evrópu saman um fimm milljarða Bandaríkjadala á ári og sumir helstu bankar - þótt ekki séu einstaklingar starfsmanna - hafi orðið fyrir dýrmætum sektum til að hjálpa Crooks að launa afrakstur af starfsemi eins og mansali , vopnaskipti, lyfjamisnotkun og barnabólga. En án aðgerða til að stöðva þá mun slík starfsemi enn sem komið er skila gróði og kaupa einnig byssur, skriðdreka og sprengjur fyrir hryðjuverkamenn. Eins og heimurinn hefur fundið út mjög sársaukafullt seint, hafa þeir meira en nóg af þeim sem þegar eru.

© Jim Gibbons, janúar 2015

Deildu þessari grein: